财务模块

该 财务 模块通过前瞻性的财务工具扩展了会计模块：现金流规划、预算管理、成本中心跟踪和预测。

财务与会计

• 会计 — 记录已经发生的事情（历史交易、损益表）
• 财务 — 规划应该发生的事情（预算、目标、预测）

两个模块共享科目表和交易数据。财务在其上增加了规划层。

现金流规划

预测未来一段时间的预期流入和流出：

1. 前往 财务 → 现金流
2. 设置规划周期（接下来的30、60或90天）
3. 系统会自动填充来自活跃订阅、定期订单和未结发票的预期流入
4. 添加手动预测的预期支出（租金、供应商付款、工资）
5. 生成的图表显示您的每日/每周现金状况预测

预算管理

• 按支出类别（市场营销、运营、工资等）创建每月或年度预算
• 实际支出会在交易记录时自动与预算进行对比
• 预算差异警报会在某个类别超过可配置阈值（例如，10%）时通知您

成本中心

成本中心允许您按部门或项目划分收入和支出，以进行盈利能力分析：

• 在以下位置创建成本中心 财务 → 成本中心 （例如，在线商店、零售POS、市场营销、人力资源管理）
• 在记录手动条目时将交易分配给成本中心
• POS销售、仓库费用和工资成本可以按地点或部门自动分配
• 运行一个 成本中心损益 报告，以查看业务的哪些部分是盈利的

财务预测

财务模块使用您的历史销售趋势来预测未来收入：

• 选择预测周期（3、6或12个月）
• 选择增长假设（保守、适中、激进）或输入自定义百分比
• 将预测收入与预算目标进行比较
• 将预测导出为CSV或PDF以用于外部演示